La cobertura és una oportunitat real per cobrir riscos!

En l'economia mundial dels anys setanta i vuitanta, la inestabilitat sense precedents va ser una ocurrència comuna. Gairebé tots els productes estaven subjectes a pujades de preus. Qualsevol activitat emprenedora estava inseparablement relacionada amb un cert risc. En espanyol, la paraula "risko" es refereix a una roca amb un fort pendent. Ozhegov en el seu risc de diccionari atribueix una propietat dual. En primer lloc, aquest és el perill esperat, en canvi, el risc es defineix com una acció a l'espera d'un resultat feliç, a l'atzar.

Va ser quan van aparèixer els rudiments d'estratègies orientades a la gestió del risc.

Per mitigar i eliminar els riscos financers , s'han inventat molts mètodes i eines, denominades col·lectivament com a cobertura. La cobertura és l' assegurança de riscos en l'àmbit de l'activitat financera, expressada per l'ocupació del contrari de la posició activa del mercat. En la traducció "cobertura" significa "tanca", "protecció". L'estalvi de Forex s'utilitza en diverses situacions. Els guanys de les fluctuacions en les cotitzacions de divises i el valor dels valors impliquen un profund estudi de l'estat del mercat, així com el desenvolupament d'estratègies per prevenir riscos.

Tenint en compte l'assegurança de transaccions financeres des del punt de vista de la tècnica de realització, es pot distingir clarament dos tipus de cobertura. Es tracta d'una cobertura curta i llarga. El primer consisteix en la venda de contractes de futurs, la segona compra de contractes de futurs. La consideració separada de les opcions de cobertura, els venedors d'opcions àmpliament utilitzen en la seva pràctica el cobriment del delta.

Per dur a terme qualsevol operació de cobertura, heu de completar dues etapes. El primer és l'obertura de la posició en el contracte de futurs, el segon és el tancament per la transacció inversa. L'opció clàssica per a la qual es produeix una cobertura és quan els contractes d'ambdues posicions es compleixen pels mateixos béns, per la mateixa quantitat, per a les mateixes línies de subministrament (dins d'un mes).

Tenint en compte la venda de cobertures, cal assenyalar que aquest tipus d'assegurances suposa l'ús d'una posició reduïda en el mercat de futurs si hi ha una posició molt llarga en el mercat monetari. En aquesta variant, el preu dels béns està protegit i es preveu vendre'l. Aquest mètode és àmpliament utilitzat pels venedors de béns reals, que volen protegir-se de la caiguda dels preus. L'estalvi d'aquest tipus s'utilitza per protegir accions de béns o instruments financers que no estan cobertes per transaccions a termini. Es va trobar una cobertura reduïda en els casos en què és necessari protegir els preus dels productes que encara no s'han produït o contractes de compra en virtut d'acords previs.

La compra de cobertura es realitza mitjançant la compra d'un contracte de futurs per part del propietari d'una posició curta al mercat. Com a resultat, el preu de compra de les mercaderies queda fixat. L'estalvi protegeix contra els riscos que puguin sorgir durant les vendes a termini a preus fixos, des dels salts en preus de les matèries primeres, s'utilitza àmpliament en la producció amb un preu estable. Les empreses intermediàries que han conclòs transaccions dissenyades per adquirir béns en el futur, les empreses-processadors utilitzen aquest tipus d'assegurança financera.