Els bancs d'inversió - Què és això? Tipus i funcions dels bancs d'inversió

Molt sovint, avui dia es pot trobar una cosa tal com "bancs d'inversió". Què és això? Quin és el seu propòsit i destinació? Pel que són? Quines regles governats? Aquests, així com una sèrie d'altres preguntes seran contestades dins de l'article.

informació general

Així, al principi, anem a esbrinar quins són els bancs d'inversió propis. Aquest especial les institucions financeres que contribueixen a l'obtenció de capital per als governs i les grans empreses en els mercats mundials. També ofereixen serveis de consultoria durant la compra i venda d'un negoci. Inversió Commercial Bank també pot ajudar en la negociació de bons i accions, la introducció de serveis de corretatge. I, finalment - que ajuda a fer front als instruments financers, matèries primeres, divises i preparar informes analítics sobre els mercats en els quals opera.

Si parlem de les definicions específiques, no hi ha consens, i molts països donen la seva interpretació de valor. Prenem com a referència els següents: bancs d'inversió - són empreses que es dediquen a la negociació de valors corporatius i de govern, en primer lloc, en operar amb grans blocs; ja que es dediquen al finançament empresarial en la forma d'obtenció de capital per accions i bons fabricats o mitjançant l'emissió de crèdit d'inversió a llarg termini.

Característiques principals

bancs d'inversió comercials tenen les seves pròpies característiques úniques. No obstant això, és possible assignar les seves característiques principals:

1. Per tant, el banc d'inversió - és una gran organització comercial versàtil que combina i ofereix un gran nombre d'activitats permeses en els mercats de valors i altres mercats financers.
2. És considerada la principal activitat de recaptació de fons amb l'ajuda dels valors.
3. Com una organització gran, el banc d'inversió opera gairebé sempre a principis de majorista.
4. Es dóna prioritat a les inversions a mitjà i llarg termini.
5. La base de la cartera són els valors, i el major interès és una part sense ànim de lucre del mercat.

activitats d'exemple

Prenguem considerats subjectes BCS. El banc d'inversió es dedica a la recaptació de fons. No obstant això, invertir en alguna cosa que no és l'única activitat. Ell és prou versàtil com a institució, que es va desenvolupar en altres activitats comercials que es dediquen a les institucions de crèdit. El que això té per a la CCM? El banc d'inversió, en primer lloc, es caracteritza per una ben desenvolupada i organitza el treball en diferents direccions. Això crea una base per realitzar inversions. Inversió - és alhora el més prestigiós i el més rendible de treball eines. Per tant, per regla general, més o menys grans empreses que treballen amb ells.

funcions

Així que sabem que els bancs d'inversió a Rússia, com, de fet, i altres estats estan a entitats de crèdit especials que es perfilen en les inversions en diverses companyies i empreses. I tenen les següents funcions:

1. Dedicada a l'execució de les operacions passives. Aquests inclouen aquells que ajuden a la formació dels recursos propis del banc.
2. Participa en l'execució de les operacions actives. Això es refereix a determinades accions mitjançant les quals les entitats de crèdit s'assignen els recursos. Aquests inclouen la banca d'inversió, préstecs i altres valors. Totes aquestes operacions es denominen valors.

Els bancs d'inversió es formen a través dels seus propis recursos i els fons recaptats. S'ha prestat una major atenció a l'emissió i col·locació de títols.

Que a l'estranger?

En molts països, ha estat durant molt de temps els bancs d'inversió / fons perquè pugui referir-se a ells per tal de comprendre millor les característiques dels mecanismes existents. Així, en els desenvolupats països capitalistes populars és la provisió de préstecs industrials a llarg termini directes a les grans empreses a la seguretat de les seves fàbriques i equips. Això és sovint acompanyat pel fet que els bancs són membres de l'objecte de l'activitat econòmica. En altres paraules, el procés de tall i entroncament del capital industrial i bancari. Com pot passar això? Una de les opcions - la banca d'inversió. En aquests casos, la compra de valors. Llavors es converteixen en propietat del banc.

En general, les opcions d'interacció són moltes. No obstant això, la participació més directa de l'organització de crèdit en diferents països poden tenir les seves pròpies especificitats. Quan algun banc d'inversió internacional s'atura la col·locació de títols, es comença a formar després que el mercat secundari per a ells. Per a això, juga el paper d'agent i distribuïdor. A més, hi ha casos en què l'organització de crèdit actuen com a garants o fundadors de noves organitzacions que duen a terme una oferta pública inicial. També poden crear un consorci que inclouria la inversió i els bancs comercials, així com les signatures de distribuïdor per a una major eficiència.

I com a la Federació Russa?

Ens bastant bé hem considerat com el banc d'inversió global estrangera. Ara anem a prestar atenció a la situació en la Federació Russa. Per tant, estan involucrats en el següent país:

1. Realitzar les funcions de les agències de valors i dipositaris.
2. La formació de les carteres d'emissió, així com - els kits de valors individuals per a un inversor particular.
3. D'acord amb els càlculs anteriors organitzar les transaccions de valors.
4. Proporcionar serveis d'assessorament en matèria d'inversió.
5. Estem a la recerca de persones que estan disposades a invertir els seus diners en una varietat de temes, així com els llocs on es pot obtenir el major rendiment.

A tall d'exemple, considerem el primer banc d'inversió. És molt poderosa institució financera que s'especialitza en una àmplia gamma d'inversions. Així, a més de les habituals inversions en valors, sinó que també ofereix l'oportunitat de comprar monedes de col·lecció, metalls preciosos, per operar amb actius de forma remota a través d'un sistemes de xifrat i signatures digitals segures. No obstant això, el primer banc d'inversió es va centrar principalment en les persones jurídiques. I prendre avantatge dels serveis d'aquestes institucions pot ser molt difícil en la pràctica per als ciutadans comuns.

Tot és tan dolent?

Ni de bon tros. Moltes entitats de crèdit són universals. Com a exemple, el "Banc de Comerç Inversió", també conegut com "Investtradebank". Una entitat de crèdit compromesa en la mobilització a llarg termini , els préstecs i la provisió dels prestataris a través de l'emissió i col·locació d'obligacions prestats. "Banc de Comerç Inversió" - una estructura que s'adreça principalment a empreses i organitzacions de diverses formes. Però a part d'això, hi ha una sèrie de serveis i per a l'home del carrer. No obstant això, es pot arribar ràpidament a menys que un conjunt estàndard de serveis com ara préstecs i dipòsits. Les inversions disponibles però, però encara requereixen la signatura d'una certa quantitat de paperassa addicional. Per tant, quan una alça en tals institucions necessiten ser ajustats, cal familiaritzar-se amb el contingut d'una gran quantitat de documents.

En general, els bancs d'inversió generals - una estructura que pot ser atribuït a un de dos tipus:

1. Operen en el camp de la distribució i comercialització de valors.
2. Realitzar préstecs a llarg termini.

Els bancs d'inversió són el primer tipus

La primera d'aquestes institucions es van formar com a societats limitades ja en el primer quart del segle XIX. Al segle XX s'ha produït una tendència a allunyar-se dels assumptes dels banquers privats, organitzacions petites i mitjanes empreses en favor de grups grans. La legalització de la divisió en la inversió i comercial es va realitzar per primera vegada als EUA el 1933, la Llei Glass-Steagall. Estem interessats en els subjectes de l'activitat econòmica es va centrar en la recaptació de fons per a les grans empreses i empreses. Amb el temps, van començar a participar activament en la creació de nous actors econòmics, així com reorganitzacions, fusions i altres canvis en l'estructura organitzativa.

Quina altra cosa és el que fan?

Inicialment, cal assenyalar que aquestes institucions no reben dipòsits. Es van centrar en l'emissió de títols i garanties. Els rendiments que es forma per la comissió s'inicia o pagament de quantitats predeterminades que no depenen de l'eficàcia de les activitats. A més, els bancs estan treballant com a agents que adquireixin part de les accions en els casos en què es considera que l'empresa operi amb èxit i que serà capaç de guanyar alguns diners. Quan una col·locació, a continuació, estableix els termes, el temps, la mida i responsabilitats. Per a més eficients les operacions s'organitzen en sindicats bancaris.

Ara sovint existeix tal estat de coses que cap acció d'aquesta manera l'empresa es desenvolupa de forma relativament lenta, de manera que les institucions financeres d'inversió estan sense feina no se senti. També s'estén a una combinació d'aquest tipus, quan els caps dels bancs són els dos membres de la junta de les empreses i les estructures corporatives per a les que emeten accions. Cal assenyalar que la banca d'inversió es considera que la influència principal aquí pertany a una mitja dotzena d'estructures, i tota la resta - és simplement organitzacions intermediàries. En aquesta, potser, de tot.

Els bancs d'inversió del segon tipus

En general es creen sobre la base de l'equitat. Sovint passa que s'organitzen juntament amb l'estat. El seu principal objectiu - és garantir els préstecs a mig i llarg termini per a certs sectors de l'economia o uns programes de propòsit especial. A més, també poden actuar en el mercat de capitals, la mobilització de fons de les empreses públiques i petites. També duen a terme activitats de préstecs i inversions en valors estatals i locals. És impossible deixar d'avaluar la seva contribució al desenvolupament d'una varietat de serveis financers. Tals cases bancàries han sorgit durant la transició al capitalisme i va formar originalment de prestadors, que es van unir en una associació. Inicialment, es van encarregar de l'execució de les funcions comercials, de liquidació, d'acceptació i d'equitat. Treballaven i valors, però com a regla general l'estat. Com es va formar el segle XXI uns cinquanta cases bancàries de gran abast. La seva peculiaritat és que en general es formen a partir de les empreses familiars i només més tard es van transformar en societat anònima. Però fins a la data no s'observa una prioritat particular de raça Representants.

Què estan fent?

Si parlem de funcionament passiu, és el seu propi capital, que es va formar a partir de les accions de propietat de la família, l'equitat i capital de reserva, els resultats acumulats i altres fons prestats. Aquest propis recursos d'entitats de crèdit.

Però el major interès en l'estudi són les operacions actives. Van construir el seu veritable poder dels bancs d'inversió. L'activitat en aquest cas consisteix a treballar amb diners en efectiu a la mà. Els títols privats i públics, béns arrels i instruments financers.

característiques

Cal assenyalar que els bancs d'inversió - això sol ser una prerrogativa dels països desenvolupats. Només un petit grup de països en vies de desenvolupament pot presumir de la seva presència. Després de tot, ells es dediquen a inversions reals, és a dir, la inversió en capital fix, el que contribueix a l'augment dels inventaris. I per a una major eficiència que es necessita en el desenvolupament tecnològic com a resultat de la revolució tecnològica i mà d'obra especialitzada.

conclusió

Per als bancs d'inversió quan decideixen sobre la inversió, és important:

• la producció potencial intel·lectual.
• Qualificacions.
• L'experiència i els coneixements dels treballadors.
• Els costos de formació.
• Tota la resta que li permet utilitzar els actius adquirits tan eficientment com sigui possible.