El secret bancari. Gairebé el complex

Estic segur que molts de nosaltres fem servir regularment els serveis d'una varietat de bancs comercials. Alguns clients prefereixen mantenir en entitats de crèdit dels seus estalvis, mentre que altres confien en ells els seus valors (caixes de seguretat), tercer convertir-se en prestataris als interessos sobre la quantitat rebuda en el marc de la compra al futur el tema dels somnis preuats. targeta de plàstic per a l'ús convenient dels salaris, serveis diversos, traduccions urgents amb l'obertura d'un compte personal o sense-ara cada banc tracta d'oferir als nostres clients alguna cosa nova i crear una competència sana "gegants" del sector. Per descomptat, els matisos són massa curts. No obstant això, cada client d'una entitat de crèdit ha de tenir en compte característiques com ara el secret bancari. El que està ple d'aquest concepte, i el que garanteix, així com el problema porta amb si un proveïdor de serveis en aquesta àrea?

Per començar és correcte distingir entre termes com a secret comercial i la banca. La primera, de fet, és un concepte més ampli que el segon. En algunes fonts fins i tot es pot trobar una interpretació que defineix el secret d'entitats de crèdit com una de les varietats comercials. No obstant això, això no és del tot cert. El secret bancari - la llei per a aquestes institucions, sobre la base dels quals es requereix que tots els membres de l'organització per mantenir tota la informació que posseeixen sobre els seus clients sense accés a tercers, encara que la informació no té molt valor.

Igual que en la majoria d'aquests casos, cal ser excepcions a la regla. De vegades, el banc simplement no té el dret de rebutjar certes organitzacions per proporcionar informació, que es refereix als clients. Aquestes institucions són, en primer lloc, els representants dels organismes a nivell estatal. No obstant això, aquest procediment ha de ser una raó vàlida que justifiqui una excepció. Per exemple, la naturalesa complexa, enredat o sospitós fet pel client d'una transacció financera si és igual o excedeix la quantitat de 600 mil rubles. En aquest cas, les lleis bancàries impliquen necessàriament transacció de control. Això es fa per tal d'evitar el finançament per mitjà de les organitzacions comercials de la comunitat terrorista, així com el rentat de diners.

El secret bancari implica el subministrament d'informació sobre tots els comptes i les quantitats rebudes per la institució del dipòsit d'acord amb les condicions dels presos de contractes de dipòsit, un estret cercle de persones. Igual que en el cas de persones físiques i jurídiques tota la informació pot posar-se a disposició exclusivament a les mateixes i els seus representants legals, els clients proxy, autoritats judicials, així com les companyies d'assegurances i representants de la investigació preliminar sobre els casos penals i administratius (ha de ser la presència del consentiment del fiscal) .

Si el propietari de la contribució o d'una altra manera finalment moren, en aquesta situació, el secret bancari té les següents característiques. Si hi ha una voluntat elaborat (notari o emès directament a l'organització de crèdit) esmentat en el present document les persones poden obtenir la informació necessària. Per a això hauran de presentar prova d'identitat. A més, es proporciona informació sense cap tipus de violacions de la llei a disposició del notari. Amb aquesta finalitat, l'oficina haurà de fer una petició. En aquest cas, l'empleat del banc, responsable de la posada en pràctica d'aquests compromisos, la resposta es basa en institucions amb capçalera de l'empresa. La informació ha de ser completament responsable de totes les qüestions indicades en la sol·licitud.

Si estem parlant de no residents (persones de nacionalitat estrangera), en aquest cas el secret bancari impliqui el subministrament de tots els consolats de dades necessàries.